Les conséquences imprévues sont comme ça. Vous commencez avec une idée qui sonne bien, au moins pour vous. Puis soudainement, sans préavis, un changement vous tourne dans l'autre sens de l'orthographe du désastre.
Cette même loi s'applique également dans le cas de votre argent et de votre responsabilité financière. La plupart des parents ne parlent pas d'argent à leurs enfants pour les «protéger» de la dureté du monde réel. Les conjoints gardent les secrets d'argent les uns des autres parce qu'ils ont peur d'être jugés ou critiqués. Leur intention pourrait être pure, mais les conséquences involontaires peuvent être dévastatrices.
Prenez les parents qui ont gardé leurs enfants dans l'ignorance de leur situation financière. Puis, au moment de décider quelle université choisir, ils ont dû constater que le premier choix de leur enfant n'était même pas possible.
Ou le conjoint, qui dans un effort pour épargner les soucis de sa femme, a retenu le fait qu'ils étaient sévèrement délinquants dans le paiement de leurs impôts. Quand tout est sorti, la réaction a été rapide et terrible.
Ensuite, il y a le couple qui a acheté des immeubles de placement parce qu'ils croyaient que cela leur apporterait un flux «garanti» de revenu passif. Lorsque le locataire a déménagé et que le revenu s'est arrêté, l'affaire s'est transformée en un cauchemar de coûts et de problèmes de propriété.
Et bien sûr, nous avons l '«investisseur» (aka le joueur) qui parie sur le prix d'un stock ou d'un produit basé sur sa conviction d'un résultat futur. Malheureusement, le marché n'était pas d'accord avec le point de vue de l'investisseur et, malheureusement, l'investissement s'est effondré, perdant une bonne partie de son capital.
Nous pouvons nous heurter à de nombreuses façons contre des conséquences imprévues. Le sociologue Robert K. Merton a suggéré cinq causes possibles: (Wikipedia)
1. L'ignorance, rendant impossible tout anticiper, ce qui conduit à une analyse incomplète.
2. Erreurs dans l'analyse du problème ou suivant des habitudes qui ont fonctionné dans le passé mais qui pourraient ne pas s'appliquer à la situation actuelle.
3. Intérêts immédiats surpassant les intérêts à long terme.
4. Les valeurs de base qui peuvent exiger (ou interdire) certaines actions même si le résultat à long terme peut être défavorable.
5. La prophétie auto-destructrice ou la crainte d'une conséquence qui pousse les gens à trouver des solutions avant que le problème ne se produise – ils ne prévoient jamais la non-occurrence du problème.
Alors, que pouvez-vous faire pour vous protéger et protéger votre argent?
Assurez-vous de déterminer s'il pourrait y avoir des résultats que vous n'avez pas entièrement pris en compte. Que se passe-t-il si votre point de vue se révèle faux? Quel est l'inconvénient? Et combien de risques cela vous expose-t-il? Y a-t-il un moyen d'injecter de l'expertise dans le mélange? Avez-vous besoin d'une caisse de résonance avant de prendre des décisions importantes (y compris décider de ne pas les faire)?
Dans une société où la satisfaction immédiate est souvent un désir – peut-être même la norme – la loi des conséquences imprévues devient un risque beaucoup plus grand. Plus nous «visons le tir», plus nous risquons de manquer notre cible.
