La mort d'un mari, d'une femme, d'un partenaire de vie est dévastatrice. C'est l'une des transitions de la vie qui créent généralement le plus grand chaos et la douleur.
Le processus de deuil qui suit peut être profond et difficile. Un soutien aux nouveaux endeuillés est la capacité d'éviter de se concentrer sur leurs finances jusqu'à ce qu'ils soient émotionnellement prêts à le faire.
"Candace" venait de perdre son mari à peine deux mois plus tôt. Elle était, naturellement, dans un état très émotif. Qu'est-ce qui l'a rendue si anxieuse de rencontrer un nouveau conseiller financier? Son mari était mort subitement et elle ne savait pas si elle pouvait pleurer en toute sécurité sans soucis financiers.
Au lieu d'être sûre de savoir qu'elle et son mari avaient bien planifié leur avenir, Candace a passé son nouveau veuvage dans des soucis financiers.
Ce que nous avons découvert était – pour le dire poliment – un gâchis. Ils possédaient un assortiment d'investissements complètement inappropriés, chargés de commissions. Cela n'avait aucun sens, que ce soit d'un point de vue financier ou fiscal – un deuxième avis avant leur achat les aurait sauvés énormément. Pas seulement financièrement, mais émotionnellement.
Cela arrive trop souvent. Les gens évitent d'avoir une autre vue de leur vie financière – parce qu'ils craignent ce qu'ils pourraient découvrir, ils ne veulent pas passer le temps ou ne veulent tout simplement pas blesser les sentiments de leur conseiller actuel.
N'est-ce pas assurer votre avenir financier (ou celui de vos proches) qui ébouriffent quelques plumes?
Certains des domaines qui demandent un deuxième avis:
La situation de Candace est loin d'être unique. Le secteur des services financiers a travaillé avec diligence pour semer la confusion parmi le public et faire pression contre une protection adéquate des consommateurs. C'est à vous de répondre.
Contactez www.napfa.org pour obtenir la liste des fiduciaires payants. Trouver quelqu'un qui offrira une option de compensation horaire pour fournir un examen objectif de votre situation. Lorsque vous trouvez cette personne, demandez-lui quelle est sa philosophie en matière de planification – et assurez-vous que cela a du sens pour vous. Poney jusqu'à quelques dollars supplémentaires pour la tranquillité d'esprit que vous méritez; personne ne devrait se retrouver avec un trou dans son cœur pendant le moment où il peut le moins se permettre de faire face à la douleur.
