Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les jeunes choisissent de ne pas se marier. Les célibataires ont probablement une meilleure qualité de vie que jamais grâce à l'économie de service. Le sexe n'est plus lié au mariage. Pourtant, l'une des principales raisons de rester célibataire peut être que les jeunes adultes ne peuvent pas se le permettre.
Une économie faible inhibe le mariage parce qu'il est difficile de créer des foyers indépendants. Ce phénomène s'est produit à travers plusieurs siècles d'histoire anglaise (1). Pendant les périodes d'inflation alimentaire, les mariages ont diminué et la monoparentalité a augmenté. Aujourd'hui, l'inflation dans le logement et l'éducation sont plus importantes.
Les bas salaires augmentent également la difficulté à joindre les deux bouts. Les hommes sont éliminés du marché matrimonial parce qu'ils ne gagnent pas assez pour subvenir aux besoins de leur famille (2). C'est la principale raison pour laquelle le mariage a diminué et que la monoparentalité a augmenté dans ce pays au cours du dernier demi-siècle.
L'inflation réduit le mariage de la classe moyenne
En théorie, la difficulté de gagner sa vie a beaucoup plus d'impact sur les familles à faible revenu. Pourtant, l'inflation dans l'éducation et le logement semble inhiber le mariage pour les gens de la classe moyenne aujourd'hui, y compris ceux qui ont des diplômes.
Même avec un emploi, le diplômé moyen a 26 600 $ en prêts étudiants et que la dette agit comme une pierre d'achoppement étant donné que les deux cinquièmes des bénéficiaires n'effectuent pas de paiements à un moment donné (American Student Assistance, 2013).
Dans le même temps, ils sont accablés par la dette de carte de crédit avec des taux d'intérêt exorbitants et capricieusement croissants aussi élevés que 29,99 pour cent. L'étudiant moyen diplômé du collège avec une dette de carte de crédit de 4 100 $ ( statistiques de carte de crédit ).
Dans de telles conditions financières difficiles, la dernière chose que veut un jeune, c'est la dépense financière d'un mariage formel et les coûts encore plus prohibitifs associés à l'achat d'une maison. Oubliez les dépenses onéreuses d'avoir des enfants et de payer pour leur nourriture, logement, éducation, vêtements et soins de santé!
L'objectif est d'économiser plutôt que d'augmenter les dépenses. Ceux qui reviennent avec leurs parents sont susceptibles d'être sans emploi ou sous-employés et de travailler dans des emplois marginaux et mal payés. La génération dite du boomerang ne veut pas retourner vivre avec ses parents, mais le fait sous la contrainte financière
Ainsi, les étudiants diplômés qui seraient considérés comme assez vieux pour se marier dans les générations précédentes retarder le mariage. Ils peuvent ne pas vouloir s'engager à un partenaire bientôt. Même s'ils l'ont fait, le jeu économique est empilé contre eux.
Disons qu'un couple jette la prudence au vent. Ils se marient et ont une réception de mariage. Le coût moyen était de 27 021 $ en 2011 (4). Cette dépense a été prise en charge par la famille de la mariée, mais la mariée elle-même est susceptible de jouer un rôle plus actif dans la planification et le paiement du mariage si elle a un emploi et de nombreux couples finissent par financer leurs mariages.
Même sans une réception de mariage coûteuse, le jeune couple moyen est très loin d'être en mesure d'acheter une maison. Ils n'ont tout simplement pas les économies nécessaires pour un acompte. Même s'ils l'ont fait, ils pourraient ne pas avoir suffisamment de revenus pour être admissible à un prêt. Aujourd'hui, beaucoup de jeunes qui achètent une maison obtiennent de l'aide de la part de la famille pour les versements initiaux et font signer leurs hypothèques par les parents.
Le non-mariage pour des raisons économiques est une caractéristique des quartiers à faible revenu sur lesquels les spécialistes des sciences sociales ont beaucoup écrit (2). Maintenant, il semble que le non mariage en raison du stress financier est rampant sur l'échelle sociale. L'inflation dans les coûts de l'éducation et le logement sont des facteurs clés.
Conclusion
Le mariage peut signifier prendre beaucoup de dettes supplémentaires. Les célibataires ont un meilleur niveau de vie et moins de responsabilités que leurs amis mariés.
Beaucoup de jeunes sont trop à court d'argent pour penser à se marier ou à acheter une maison. Les premières priorités peuvent être de sortir de la dette et de vivre de façon autonome.
La bonne nouvelle est que les jeunes célibataires ont aujourd'hui une bien meilleure qualité de vie que jamais auparavant grâce à une économie de services qui vend tout le confort de la maison, des services de restauration à la lessive et au ménage (3). Les mauvaises nouvelles sont que beaucoup font face à un âge moyen solitaire.
1. Abrahamson, M. (2000). Études de cas de surtensions dans les naissances non maritales. Revue du mariage et de la famille, 30, 127-151.
2. Wilson, WJ (1997). Quand le travail disparaît: Le monde des nouveaux pauvres urbains. New York: Vintage.
3. Klinenberg, E. (2012). Going solo: La montée extraordinaire et l'attrait surprenant de vivre seul. New York: Pingouin.
4. Jaeger, C. (2011). Statistiques de mariage de The Knot. http://www.theknotinc.com/press-releases-home/2011-press-releases-2011-0…
