Ce n’est pas juste des affaires comme d’habitude

Les conseils mal avisés, incomplets ou inappropriés sont trop coûteux.

Ce n’est pas juste comme d’habitude

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Nous sommes des créatures d’habitude. Lorsque nous trouvons quelque chose qui fonctionne, nous résistons au changement parce que, hé, si ce n’est pas cassé….

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Au contraire, le travail d’un propriétaire d’entreprise est d’évoluer dans l’incertitude, de rouler dans l’inconnu et de profiter du changement; parce que c’est ce qui est nécessaire pour forger une voie vers le succès.

Dans ma vie professionnelle, cet élan m’a poussé à passer de la musique à l’exigence de la comptabilité, puis au monde des services financiers. J’ai marché sur les fragments coupants d’une poussée intérieure qui me dit qu’il y a plus.

Depuis mon entrée dans le secteur des services financiers il y a plus de 32 ans, mon entreprise est passée de la commission à la facturation à l’acte. d’une orientation transactionnelle à relationnelle.

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Même maintenant, la poussée continue de créer une entreprise qui durera dans le futur pour tenir les promesses faites à mes clients et à leurs familles.

Ce n’est pas paisible, mais c’est utile.

En ce qui concerne votre vie financière personnelle, le changement est un autre aspect qui présente un défi. C’est un domaine dans lequel les propriétaires d’entreprises résistent à la tourmente, car c’est une perte d’énergie et d’attention.

Bouclez votre ceinture de sécurité, ça va être cahoteux.

Ce n’est pas que la vie doit être pleine de tourments et de problèmes, cela fonctionne comme cela, car la vie n’est pas une simple plaine.

Comme dans le monde des affaires, certaines transitions nécessitent votre temps, votre attention et votre planification. Nos vies personnelles sont les mêmes. Tout se résume à votre muscle de résilience – sa force, votre état de préparation et les mesures que vous prenez lorsqu’un événement imprévu se produit. La résilience est la clé pour nous faire avancer dans la vie.

Considérez uniquement les transitions potentielles qui se produisent dans une famille. Pour en nommer quelques-uns (il y en a des dizaines d’autres):
1. Problèmes de santé
2. Avoir, élever et éduquer des enfants
3. Traiter avec des parents âgés
4. le divorce
5. Achat d’une maison

Réfléchissez à l’impact de chacune de ces transitions de vie sur votre vie financière. Il n’y a pas de bien ou de mal, ni ne devrait ou ne devrait pas.

En tant que propriétaire d’entreprise, vous avez le focus et, espérons-le, une équipe d’experts pour vous aider à évaluer l’avenir. que vous vous prépariez ou que vous réagissiez à un événement imprévu.

En ce qui concerne votre vie financière personnelle et les défis de planification, il est probable que vous n’ayez pas le même niveau d’expertise, d’objectivité et d’équipe appropriée en affaires pour vous guider avec un regard sans faille.

Les raisons sont claires. En affaires, vous avez un CPA expérimenté dans vos besoins métier, un avocat d’entreprise qui a votre dos et d’autres experts très ciblés. Ils ont tous à l’esprit le meilleur intérêt de votre entreprise (sinon vous ne les embaucheriez pas, n’est-ce pas?).

Dans le monde de la planification financière personnelle, ce n’est tout simplement pas si simple.

À moins que vous ne posiez les bonnes questions, vous ne pouvez jamais être trop sûr que les personnes à qui vous confiez le soin de vous guider à travers le gisement de mines minées travaillent toujours dans votre meilleur intérêt.

Voici quelques questions importantes à poser et à rechercher pour comprendre l’intention de votre conseiller financier:
1. Comment êtes-vous rémunéré? (honoraires, commission, référence ou honoraires d’intermédiaire)
2. Travaillez-vous ou êtes-vous affilié à un courtier? Laquelle?
3. Êtes-vous un conseiller en placement inscrit? (ils doivent vous donner leur ADV)
4. Avez-vous fait l’objet de litiges ou d’actions en justice?
5. Avez-vous des conflits d’intérêts?

Sauf si vous travaillez avec un conseiller rémunéré, vous ne pouvez pas être sûr que le «conseil» d’un conseiller financier est réellement objectif.

Il est essentiel que les conseils que vous recevez ne subissent aucun préjudice en raison de liens financiers extérieurs. La vie est suffisamment difficile sans vous soucier d’obtenir des informations corrompues. Les conseils mal avisés, incomplets ou inappropriés sont trop coûteux. Cela ne peut tout simplement pas être comme avant.