Votre intention d’argent correspond-elle à votre attention?

Vous avez l’intention, mais pas l’attention.

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De nombreuses familles recherchent la perfection quand elles valorisent et célèbrent tous leurs aspects. Que ce soit la décoration de la maison, l’achat de cadeaux ou la préparation de repas; du temps, des soins et de grands efforts sont mis en avant pour que le temps passé en famille soit réussi et utile.

Pour beaucoup trop nombreux, le même effort ne s’applique pas à leurs vies d’argent. Peut-être est-ce le résultat de la portée intimidante de la connaissance, du temps ou de l’attention qui empêche la conversation et l’action simultanée nécessaire. Mais je peux affirmer avec confiance que votre sécurité financière est et devrait être importante pour vous et votre famille.

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Beaucoup de gens utilisent les résolutions du Nouvel An comme point de départ pour mettre de l’ordre dans leurs finances. Mais, comme nous avons pu le constater année après année, les résolutions sont mises de côté à mesure que la vie reprend sa place et que la prise de décisions judicieuses devient plus complexe.

Vous avez l’intention, mais pas l’attention.

Voici un plan que vous pouvez suivre pour rapprocher votre intention et votre attention. Si vous êtes en partenariat, faites-le ensemble, mais évitez de laisser l’exercice se transformer en argument, en combat pour le moi ou pour le pouvoir.
1. Commencez par une page vierge. Je vous recommande de mettre un stylo sur du papier plutôt que d’utiliser un ordinateur.
2. Tracez deux lignes verticales de haut en bas en créant trois espaces égaux.
3. Sur le côté gauche, en haut, écrivez: Confiance élevée
4. Dans la colonne du milieu, écrivez: Confiance modérée
5. À droite, écrivez: Confiance faible / inexistante
6. Sur une feuille de papier séparée, énumérez tous les aspects de votre vie financière. Par exemple: flux de trésorerie et budgétisation, dette, gestion des risques, investissements, planification des collèges, retraite, sécurité sociale et assurance-maladie, planification successorale, impôts, fonds et liquidités d’urgence, prévisions pour l’avenir, etc.
7. Maintenant, placez chaque élément dans les catégories de confiance appropriées. Une note: Comprenez qu’il est difficile d’être objectif sur vos connaissances et votre expérience. Faites preuve de prudence et ne surestimez pas vos capacités.

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Pour une raison quelconque, les gens (les hommes en particulier) ont tendance à éprouver du regret s’ils ne possèdent pas de connaissances financières, comme si le simple fait d’être un homme était l’unique raison de porter la responsabilité d’être un maître dans le secteur financier. Si vous avez des difficultés avec cette idée, envisagez de vous rapprocher de la fin de vos années productives, sans réserves suffisantes ou en commettant des erreurs ayant des conséquences financières graves. Votre ego est moins important que votre sécurité financière, à chaque fois!

Bien que cela puisse causer du stress, vous devez porter votre attention sur les domaines dans lesquels vous avez moins confiance. Qu’allez-vous faire pour gagner plus de confiance dans ces catégories? Si vous alliez chez votre interniste et qu’il / elle vous dit que vous avez une maladie rare ou problématique, vous trouverez le meilleur médecin pour vous aider.

Pourquoi votre vie financière ne devrait-elle pas être tenue aux mêmes normes?

Embaucher un expert pour vous aider à vous éduquer et vous guider est un cadeau idéal à offrir à vous-même et à votre famille. Trouver le bon peut être un peu plus compliqué. Voici quelques lignes directrices à prendre en compte lorsque vous choisissez quelqu’un qui vous aidera.
1. Expérience. Depuis combien de temps pratiquent-ils et ont-ils une licence avec des références clairement reconnaissables? Ceci est un problème. Il existe tellement de désignations que toutes semblent dignes de confiance, mais pourraient ne pas être ce dont vous avez besoin. Votre conseiller devrait être, à tout le moins, un professionnel du planificateur financier agréé.

2. Conflits d’intérêts. Assurez-vous que votre conseiller travaille POUR VOUS et non pour une organisation rémunérée par les produits que vous achetez. Recherchez s’il y a eu des actions en justice ou des plaintes contre le planificateur ou sa société. Si un conseiller reçoit une commission pour la vente d’un produit (en totalité ou en partie), il ne peut en aucun cas agir dans votre meilleur intérêt.

3. La communication est la clé. Premièrement, si vous rencontrez un représentant financier / planificateur / conseiller financier qui parle plus qu’il ne vous écoute, rendez-vous service et partez. Vous voulez quelqu’un qui écoute et qui démontre qu’il comprend qui vous êtes et ce que vous appréciez, et plus important encore, qu’il se soucie de vous. Vous pouvez dire par la qualité des questions qui vous sont posées et si vous vous sentez entendu.

Vous voulez également vous assurer que vos questions sont bien accueillies, encouragées et répondues à votre satisfaction. Évitez ceux qui utilisent le jargon et d’autres termes prosaïques pour transmettre des informations.
Votre conseiller financier et vous-même pouvez travailler ensemble pour faire connaître votre intention et faire passer votre confiance de moins en plus.

Concentrez-vous et aimez-vous apporter pour rendre l’expérience mémorable et spéciale, réfléchissez à la façon dont vous pouvez apporter des efforts à votre vie financière. N’attendez pas “l’année prochaine”, il n’y a pas de temps comme maintenant.