Le temps d'impôt est terminé et vous jurez que ce ne sera plus comme ça.
Des boîtes, des dossiers et des reçus partout – on dirait qu'une bombe de papier s'est déclenchée. Mais tout aussi ennuyeux que le désordre est la confusion sur ce qu'il faut garder, quoi jeter et quoi faire avec tout cela.
Il est temps d'apprivoiser la bête.
Ou flotter le long de la rivière sur RAFT-le système que je recommande pour contrôler l'encombrement de l'information financière qui envahit tous les coins de votre vie. RAFT-se référer, agir, classer, lancer-est un système de triage rapide pour s'assurer que vous vous concentrez uniquement sur ce qui compte vraiment.
Reportez-vous à: C'est le bouton chaud – les choses qui ont besoin de soins immédiats, habituellement par un spécialiste de quelque sorte. S'il y a une action en justice réelle ou potentielle contre vous ou vos relations financières, vous devez contacter votre avocat et compagnie d'assurance. Un avis de l'IRS devrait être traitée en appelant votre CPA pour s'assurer que l'avis est traité correctement et à temps. Même si vous êtes un bricoleur débrouillard, il y aura des moments où vous aurez besoin de cracher la pâte et d'obtenir de l'aide de quelqu'un qui en sait plus que vous …
Alerte de Digression: Mon père était le DIY'er final. Il était méticuleux lorsqu'il raclait, brûlait, préparait et peignait de nombreux manteaux sur chaque bardeau et les secouait, mais il lui fallait une année entière pour faire chaque côté de la maison. Au moment où la maison a été achevée de tous les côtés, il était temps de recommencer. Sensible? Nah …
Agir: Ces articles exigent que vous preniez des mesures – remplir un formulaire, passer un appel téléphonique, passer en revue l'information. Ils pourraient inclure un avis de votre compagnie d'assurance-maladie que votre demande est en litige. Ou peut-être en examinant votre déclaration d'investissement, vous voyez un achat ou une vente ou une autre transaction que vous ne vous souvenez pas d'autoriser. Lorsque vous recevez un relevé d'anniversaire d'une police d'assurance-vie, vous devez l'examiner immédiatement et le comparer aux attentes fournies par votre agent. S'il y a des divergences, appelez votre agent et découvrez pourquoi.
Fichier: Archivez tous les articles liés à la taxe-vos déclarations fédérales et provinciales, les formulaires W-2, 1099-et les pièces justificatives et conservez-les pendant au moins trois ans. Avant de jeter ces documents, consultez le site Web de l'IRS (http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/How-long-…) pour les circonstances où vous devez garder les retours plus longtemps. Mettre en place un dossier d'assurance permanent pour vos relevés d'anniversaire et politiques renouvelées. Passez en revue et ensuite déposez vos relevés de placement de fin d'année, relevés bancaires, etc. Téléchargez les relevés et les politiques directement dans la mesure du possible et numérisez tout le reste si vous voulez conserver le papier au strict minimum. Assurez-vous simplement de les enregistrer dans un dossier sur votre ordinateur et de garder une sauvegarde sur un lecteur flash sécurisé et / ou votre nuage.
Mélanger: Tout ce qui sent la publicité et les sollicitations gagne le droit d'entrer dans votre bac de recyclage. Les déclarations d'investissement provisoires doivent être examinées puis déchiquetées. Il en va de même pour les rapports annuels, les rapports semestriels et les prospectus; par tous les moyens, jetez un coup d'oeil, passez-le en revue, utilisez-le pour lire quand vous avez du mal à dormir et ensuite le jeter. Et il n'y a aucune raison de conserver des copies papier de vos relevés de carte de crédit après les avoir examinés, bien que vous souhaitiez conserver une copie scannée du résumé annuel.
La clé pour que RAFT fonctionne pour vous est, comme les systèmes les plus performants, de travailler quotidiennement. Le courrier (escargot et e) entre, vous trier par catégorie et vous savez ET PRENDRE l'action appropriée.
Si l'idée de "lancer" est monumentale (jeter quelque chose est si … si … si permanent!), Apprenez à respirer profondément, libérez votre accapareur intérieur et dites au revoir à des choses dont vous n'avez pas besoin.
Organiser sa vie financière, c'est prendre le contrôle. A propos d'améliorer votre confort avec votre argent. Et avoir plus de temps à dire, peindre la maison …
