Instagram vous rend-il pauvre?

Les comparaisons sociales peuvent nous faire chuter. Voici comment canaliser ce besoin.

Il y a un jeu que j’aime jouer chaque fois que je sens l’envie de l’envie lorsque je navigue dans les médias sociaux. J’appelle cela «combien coûtait ce selfie?» Je joue à ce jeu pour me rappeler que beaucoup de gens, y compris mes amis, dépensent BEAUCOUP D’ARGENT pour des choses qui ne durent pas, accumulant souvent des dettes de carte de crédit qui les gardera éveillés la nuit pendant des mois, le tout pour la gloire de cette photo fabuleuse.

Combien a coûté ce selfie? Habituellement, la réponse est «trop», mais cela ne nous empêche pas nécessairement de ressentir un élancement de douleur lorsque nous regardons ces publications. En fait, les preuves s’accumulent depuis un certain temps déjà que les médias sociaux peuvent causer ou aggraver la dépression 1 . À moins de vous déconnecter complètement, comment une personne est-elle supposée faire face à l’assaut des comparaisons sociales à laquelle nous sommes confrontés chaque fois que nous vérifions avec nos amis et notre famille? Dans cet article, je parlerai des raisons pour lesquelles nous avons BESOIN (oui, nous avons besoin de) de nous comparer et de la manière dont nous pouvons le faire de manière saine.

Les comparaisons sont inévitables

Certaines personnes préconisent un mode de vie sans comparaison. Arrêtez-vous, disent-ils, et vous serez plus heureux et en meilleure santé. C’est un bon sentiment, mais pas très pratique. Tout d’abord, même si vous vous coupiez de tous les médias sociaux, vous auriez toujours le rappel quotidien de la vie et de l’argent des autres par le biais de leurs voitures, vêtements, maisons, etc. Bien avant les médias sociaux, les Jones étaient la cible de l’envie . Maintenant, nous avons les Jones, les Kardashians et tous les autres, mais peu importe comment ou à qui nous comparons, le simple fait de se comparer aux autres est une activité humaine innée, et suggérer que nous pouvons simplement nous arrêter est de: nier la réalité de la nature humaine.

Dans les années 50, Leon Festinger a écrit un article novateur sur la théorie de la comparaison sociale 2 qui est depuis devenu le fondement de toute une branche de la psychologie. Dans ce travail, il a exposé des preuves considérables de deux idées.

1. “Il existe dans l’organisme humain une volonté d’évaluer ses opinions et ses capacités.” 3

En termes simples, nous voulons savoir comment nous nous mesurons. Nous devons savoir à quel point nous vivons bien. avec quel succès nous faisons cette chose appelée la vie. Les normes selon lesquelles nous nous jugeons peuvent être très différentes selon notre époque, notre culture, notre âge, nos goûts, etc., mais la nécessité d’évaluer les progrès de notre vie en fonction de certains critères est innée et ne peut être supprimée. C’est naturel et peut être sain si c’est bien fait (plus sur cela plus tard).

2. «Dans la mesure où des moyens objectifs, non sociaux, ne sont pas disponibles, les personnes évaluent leurs opinions et leurs capacités en les comparant respectivement avec les opinions et les capacités des autres.» 3

Aucune norme objective ne définit ce que signifie bien vivre. Je peux mesurer ma santé en fonction d’objectifs objectifs tels que l’IMC, le cholestérol, la pression artérielle et la présence ou l’absence de maladie. En ce qui concerne le mode de vie, il n’existe aucune métrique indiquant la limite dans laquelle une personne est considérée comme ayant réussi. Au contraire, il nous reste à définir le succès pour nous-mêmes et nous utilisons souvent nos amis, notre famille, nos collègues et même des étrangers comme échelle de mesure de nos progrès. Cela peut être un problème pour notre vie financière.

Les comparaisons peuvent être toxiques

Le problème n’est pas que nous nous comparions nous-mêmes, c’est QUI nous avons choisi comme cible de comparaison. J’ai récemment interrogé un groupe de personnes sur leur vie financière, leurs comparaisons financières et leur bien-être émotionnel. Ce que j’ai trouvé était assez intéressant.

Nous avons tendance à comparer, et cela nous fait baisser.

Quels que soient leur niveau de pauvreté ou de richesse, la plupart d’entre eux ont tendance à se comparer à ceux qu’ils jugent mieux lotis 4 . C’est compréhensible lorsque vous êtes au bas de l’échelle économique (il n’y a nulle part où chercher mais), mais même ceux qui gagnent les meilleurs salaires ont plus de chances de se juger contre ceux qui ont plus. Peut-être que nous pensons qu’en regardant ceux qui sont plus haut dans la hiérarchie, nous serons motivés à nous améliorer? C’est possible, mais d’après ce que j’ai pu voir, l’effet des comparaisons à la hausse était assez toxique.

Dans chaque groupe de revenu, les personnes qui ont déclaré faire des comparaisons fréquentes et à la hausse ont également déclaré avoir plus de dettes, moins d’économies, un niveau de stress plus élevé et une plus faible satisfaction de leur propre situation que les personnes se comparant elles-mêmes à celles moins chanceuses. Interrogés sur les émotions qu’ils ont vécues dans leur propre vie financière, les personnes qui ont comparé à la hausse éprouvaient nettement plus de sentiments négatifs que celles qui n’en avaient pas.

 Morningstar, Inc.

Emotions financières par cible de comparaison et direction

Source: Source: Morningstar, Inc.

Clairement, comparer ne nous rend pas service. Cela suggère que lorsque nous scrutons Instagram ou Facebook et que nous jugeons notre propre vie en comparant ces photos de vacances de rêve et ces nouvelles voitures brillantes à tous nos amis, nous risquons de saboter activement nos propres finances. Mais si Festinger avait raison et que les comparaisons sociales sont inévitables, comment pouvons-nous alors éviter de causer des dommages à notre cœur et à notre portefeuille?

L’exception à la règle

Dans mon étude, un petit groupe a défié la tendance. La plupart des gens ont déclaré qu’ils se comparaient généralement à un ami, un membre de la famille, un voisin ou un collègue. Toutes ces cibles de comparaison ont suivi la même tendance: les comparaisons à la hausse étaient les plus courantes et elles étaient associées à une perte de bien-être financier.

L’exception à la règle est un petit groupe de personnes qui ont déclaré se comparer à un modèle ou à un mentor. Dans ce groupe, indépendamment du fait que le modèle soit plus ou moins bon, financièrement, la personne faisant la comparaison avait tendance à se sentir bien dans sa propre vie financière. Pas seulement bien, mais comparés au reste du peloton, ils se sentaient bien!

J’ai suivi cette étude avec une expérience dans laquelle j’ai demandé à un groupe de personnes de choisir un modèle financier et de répondre à quelques questions à leur sujet, tandis qu’un autre groupe répondait aux questions concernant leurs objectifs de comparaison normaux. Les deux groupes ont ensuite répondu à des questions sur leurs habitudes financières et leurs émotions.

Les personnes qui pensaient à un modèle étaient beaucoup plus confiantes et se sentaient plus en contrôle de leur vie financière après l’exercice que les personnes qui ont procédé à des comparaisons normales. Cela suggère que, même si nous ne pouvons pas nous débarrasser de notre besoin de comparer, nous pourrions peut-être faire en sorte que ces comparaisons fonctionnent POUR nous et non contre nous.

Comment choisir un modèle (et ne pas le faire se retourner)

La recherche sur les effets des modèles de comportement sur la confiance et le comportement suggère que nous devons prendre des précautions lorsque nous choisissons un modèle de comportement, sans quoi les résultats risquent de se retourner 5 . Penelope Lockwood est un géant dans ce domaine de recherche et son travail suggère que les gens doivent être prudents lorsqu’ils choisissent un modèle. Selon les résultats de ses études, les personnes qui choisissent un modèle dont le succès dépasse de loin ce qu’elles croient pouvoir réaliser de façon réaliste peuvent devenir démoralisées plutôt que dynamisées par la comparaison. C’est pourquoi Warren Buffet n’est probablement pas un bon modèle financier. À moins que ce que vous admiriez et souhaitiez imiter soit son humilité et son habitude de vivre au-dessous de ses moyens, son utilisation comme cible de comparaison vous fera probablement plus de mal que de bien.

Alors, MAINTENANT, pensez à quelqu’un dont vous admirez la vie financière ou le comportement. Vous n’avez pas besoin de bien les connaître ou de connaître leurs finances. Le but est de trouver quelqu’un dont vous admirez le style de vie (même si vous n’avez qu’un aperçu) et que vous pensez pouvoir réaliser de manière réaliste pour vous-même au fil du temps. Assurez-vous que l’objectif que vous vous fixez est réaliste, positif et pratique. De façon anecdotique, lorsque j’ai effectué cet exercice avec des étrangers, qu’il s’agisse de participants à un sondage en ligne, d’amis, de collègues ou de conseillers financiers, il y a deux choses que les gens semblent admirer le plus:

1. Contentement.

2. Un manque de stress sur l’argent.

Ces caractéristiques vont probablement de pair.

Une fois que vous avez quelqu’un en tête, posez-vous les questions suivantes:

1. Qu’admirez-vous de leur vie financière ou de leur comportement?

2. Quelles qualités ou valeurs pensez-vous les avoir conduits à leur situation actuelle?

3. Avez-vous (ou pouvez-vous cultiver) l’une ou l’autre de ces qualités ou valeurs?

4. Quelle est UNE petite chose que vous pouvez faire immédiatement pour leur ressembler un peu plus, financièrement?

5. Imaginez-vous en train de faire cela, même une seule fois.

Les modèles de rôle peuvent aider à canaliser notre besoin naturel de comparaison en une énergie orientée vers l’action qui nous aide à progresser vers un objectif réel. En réorientant nos comparaisons toxiques vers ce modèle de rôle, nous pouvons (espérons-le) éviter les dépenses excessives (ou les économies insuffisantes) qui peuvent être causées par le fait d’essayer de suivre les habitudes coûteuses de selfies des masses.

Conclusion

La prochaine fois que vous rencontrerez cet article Instagram très instable, attrapez-vous. Prenez une respiration et pensez à la personne que vous venez de nommer ci-dessus. Rappelez-vous les qualités que vous admirez en eux et les bonnes choses qui vous attendent au coin de la rue en suivant leurs traces. Peut-être alors que ce cher selfie ne semblera pas aussi admirable en comparaison.

Références

1. Kross E, Verduyn P, Demiralp E, Park J, Lee DS, Lin N et al. (2013) L’utilisation de Facebook prédit une baisse du bien-être subjectif chez les jeunes adultes. PLoS ONE 8 (8): e69841. https://doi.org/10.1371/journal.pone.0069841.

2. Festinger L (1954). «Une théorie des processus de comparaison sociale». Relations humaines. 7 (2): 117-140. Doi: 10,117 / 001872675400700202.

3. Ibid. P. 117-118

4. Newcomb (2018) Le piège de la comparaison: comment les comparaisons sociales affectent notre bien-être financier, Livre blanc de Morningstar, Inc.

5. Lockwood, P. et Kunda, Z. (1997) Superstars and Me: Prédire l’impact des modèles sur le soi, Journal de la personnalité et de la psychologie sociale, vol. 73, N ° 1, 91-103. http://citeseerx.ist.psu.edu/viewdoc/download?doi=10.1.1.578.7014&rep=rep1&type=pdf